Ausbildungskredite in wenigen Minuten erfolgreich beantragen

Wer in der Ausbildung ist, egal, ob im Studium oder in einer Lehre weiß, dass das Geld manchmal knapp ist. Daher können Ausbildungskredite dabei helfen wieder mehr finanziellen Spielraum zu haben und diese Darlehen werden über die folgenden Plattformen vermittelt.

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Auxmoney ist ein Marktplatz für Privatkredite im Internet. Wer einen Kredit benötigt, kann innerhalb von fünf Minuten einen Antrag für einen Privatkredit stellen. Anders als bei der Bank funktioniert der Antragsprozess für Kredite komplett online.

Max. Kreditbetrag:
€ 50000
Laufzeit:
84 Monate
Alter:
18 Jahre
Repräsentatives Beispiel:
Nettokreditbetrag von 1.000€ bis 50.000€, Laufzeiten von 12 bis 60 Monaten, max. eff. Jahreszins 19,5%, inkl. einmaliger Gebühr von 2,95% des Nettokreditbetrags. Repräsentatives Beispiel (Bonität vorausgesetzt): eff. Jahreszins 6,15%, geb. Sollzins 4,55% p.a., Nettokreditbetrag 8.000€, Laufzeit 48 Monate, einmalige Gebühr von 2,95%.

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Schnellkredit – einfach und persönlich – auch bei Einträgen in der Schufaauskunft

Max. Kreditbetrag:
€ 30000
Laufzeit:
72 Monate
Alter:
18 Jahre
Repräsentatives Beispiel:

Bei einem Nettodarlehen von 4.000€ und einer Laufzeit von 72 Mon. erhalten 2/3 unserer Kunden voraussichtlich einen eff. Zins p.a. von 7,9% oder günstiger. Gebundener Sollzinssatz 6,45% p.a.

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Max. Kreditbetrag:
€ 10000
Laufzeit:
12 Monate
Alter:
18 Jahre
Repräsentatives Beispiel:

Jetzt neu! Schnelle & papierlose Antragsabwicklung in nur 3 einfachen Schritten!

Max. Kreditbetrag:
€ 3000
Laufzeit:
3 Monate
Alter:
18 Jahre
Repräsentatives Beispiel:

Kreditsumme 1150 EUR, Laufzeit 30 Tage, Rückzahlung 1163,32 EUR, Effektiver Jahreszins (fest): 13,90 %, Sollzins (13,90 %): 13,32 EUR

– Kreditbeträge von 3.000 EUR und 20.000 EUR
– Laufzeiten zwischen 12 und 84 Monaten
– Effektiver Jahreszins: ab 5,45 % bis zu 17,25 % (bonitätsabhängig)
– Schnelle Auszahlung i. d. R. taggleich innerhalb von bis zu 24 Stunden auf das Bankkonto

Max. Kreditbetrag:
€ 20000
Laufzeit:
84 Monate
Alter:
18 Jahre
Repräsentatives Beispiel:

Nettokreditbetrag: 7.000 €, Laufzeit: 48 Monate, 48 monatliche Raten von 173 €, Effektiver Zinssatz 8,99 %, Fester Sollzinssatz 8,64 %, Gesamtbetrag: 8.304,00 €

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Der Kredit ist individuell, flexibel und direkt. So erhalten Sie ganz schnell und einfach Ihr finanzielles Extra zur freien Verwendung.

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Max. Kreditbetrag:
€ 10000
Laufzeit:
180 Monate
Alter:
18 Jahre
Repräsentatives Beispiel:

2/3 aller Kunden erhalten: Nettodarlehensbetrag: 10.000,00€, Effektiver Jahreszins 3,99%, Fester Sollzins p.a. 3,92%, Monatliche Rate: 136,32€, Gesamtbetrag: 11.450,89€

Minikredit in nur 5 Minuten.
Cashper als Marke der Novum Bank ist Kreditanbieter Nr. 1, wenn es darum geht, Ihnen bei der Überbrückung finanzieller Engpässe hilfreich zur Seite zu stehen. Hierzu bietet Cashper schnell verfügbare Minikredite von 100€ bis maximal 600€ zu günstigen Zinssätzen an.
Die Standardlaufzeiten für einen Kurzzeitkredit betragen mindestens 15 Tage und maximal 60 Tage.

Max. Kreditbetrag:
€ 600
Laufzeit:
3 Monate
Alter:
18 Jahre
Repräsentatives Beispiel:

Wenn Sie einen Kurzzeitkredit in Höhe von 300 € für 30 Tage aufnehmen, haben Sie folgenden Betrag zurück zu zahlen: Kreditbetrag: 300 €, Laufzeit 30 Tage, Effektiver Jahreszins 7,95 % (fest). Der Sollzins beträgt 1,98 €, so dass am Ende der Laufzeit 301,98 € zurück zu zahlen sind.

Kreditbetrag für Neukunden 50-600 EUR
Kreditbetrag für Bestandskunden 50-1500 EUR
Laufzeiten 30-62 Tage
Mindestalter der Kunden: 18 Jahre

Das Angebot der Ferratum Bank richtet sich an Privatpersonen, die online über mobile Endgeräte einfach,
schnell und vertraulich auf unbürokratischem Wege Kredite beantragen möchten.

Max. Kreditbetrag:
€ 1500
Laufzeit:
2 Monate
Alter:
18 Jahre
Repräsentatives Beispiel:

Nettodarlehensbetrag: 500,00 Euro, Laufzeit: 30 Tage, eff. Jahreszins: 10,36% p.a., nominaler Jahreszins: 9,90% p.a., Kreditkosten: 4,26 Euro

Der BestCredit der Santander Consumer Bank verschafft Ihnen ganz schnell und einfach mehr finanzielle Bewegungsfreiheit. Die Abwicklung ist schnell und ganz bequem. So müssen Sie finanzielle Sorgen und Verpflichtungen nicht weiter aufschieben und können Raum für zukünftige Pläne machen

Max. Kreditbetrag:
€ 10000
Laufzeit:
180 Monate
Alter:
18 Jahre
Repräsentatives Beispiel:

2/3 aller Kunden erhalten: Nettodarlehensbetrag: 10.000,00€, Effektiver Jahreszins 3,49%, Fester Sollzins p.a. 3,44%, Monatliche Rate 134,11€, Gesamtbetrag 11.265,39€

Fellow Finance ist die größte Peer-to-Peer Kreditplattform in Nordeuropa.

– Kredite von 1000 – 10 000 €
– Monatliche Raten ab 25 €
– Günstige und festgelegte Zinsen ab 3% *
– Kreditlaufzeit bis zu 10 Jahren
– Ohne Bürgschaft und Sicherheiten
– Kostenlose und vollständig elektronische Antragstellung

Max. Kreditbetrag:
€ 10000
Laufzeit:
120 Monate
Alter:
18 Jahre
Repräsentatives Beispiel:

Kreditsumme 500,00€, Kreditlaufzeit 48 Monate, Rate 12,55€/Monat, Vermittlungsgebühr (einmalige Zahlung) 15,00€, Monatliche Kontoführungsgebühr (in der Rate beinhaltet) 1,03€/Monat, Kreditzinsen 5,00%, Effektiver Jahreszins 11,51%, Gesamtkreditbetrag 601,09€

Der OFINA-Kredit ist ein volldigitaler Ratenkredit. Damit sparen Sie nicht nur kostbare Zeit, sondern auch mühsames Zusammensuchen von Dokumenten, den Weg zur Postfiliale und die Wartezeit bis Sie über das Geld auf Ihrem Konto verfügen können. So kommen Sie in nur wenigen Minuten zu Ihrem ganz persönlichen Kredit.

Der OFINA-Kredit – einfach, schnell und fair.

Max. Kreditbetrag:
€ 50000
Laufzeit:
12 Monate
Alter:
18 Jahre
Repräsentatives Beispiel:

0% Effektiver Jahreszins bei: 1.000€ Netto-Darlehensbetrag, 12 Monate Laufzeit, 0,00% fester Sollzins p.a., monatliche Rate 83,33€, Gesamtbetrag 1.000€, Kredit erfordert Online-Kontoauszug (Kontoblick) und Eröffnung eines kostenlosen Girokonto bei der Fidor Bank zum Zwecke der Kreditauszahlung. | Entspricht zugleich dem repräsentativen Beispiel gem. § 6a PAngV.

Der beste Kredit für jede Art von Wunsch ist günstig, sicher und immer flexibel. Deshalb bietet die TARGOBANK Kredite, die sich ganz nach Ihren Bedürfnissen orientieren. Der Online-Kredit ist hier eines der besten Beispiele, denn er passt sich nicht nur optimal Ihrem Leben an, sondern ist auch komplett online abschließbar.

Jetzt Kredit beantragen!

Max. Kreditbetrag:
€ 10000
Laufzeit:
144 Monate
Alter:
18 Jahre
Repräsentatives Beispiel:

2/3 aller Kunden erhalten: Nettodarlehensbetrag 10.000,00€, Effektiver Jahreszins 2,95%, Fester Sollzins p.a. 2,91%, Monatliche Rate 131,73€, Gesamtbetrag 11.065,13€.

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– Schnelle Genehmigung durch vereinfachtes Online-Prüfverfahren

– Sofortdarlehen innerhalb von 24 Stunden möglich

– Schnelles Antragsformular – einfach und sicher!

Max. Kreditbetrag:
€ 100000
Laufzeit:
144 Monate
Alter:
18 Jahre
Repräsentatives Beispiel:

Sofortkredit bis 100.000,- Euro
Nebenkredit bis 50.000,- Euro (günstige Darlehen)
Kredit zur freien Verwendung (z.B. Umschuldung, Dispoausgleich, Urlaubskredit, Autokredit, Möbel, Kredit ohne Schufa…)
Kredite für Rentner ohne Altersbeschränkung
Ratenkredit mit flexibler Laufzeit zwischen 12 und 120 Monate
Kredit ohne Schufa möglich
Kostenloses Kreditangebot für Angestellte, Beamte, Rentner, Selbständige
Immobilienfinanzierung auch ohne Eigenkapital

Max. Kreditbetrag:
€ 300000
Laufzeit:
120 Monate
Alter:
18 Jahre
Repräsentatives Beispiel:

Sollzinssatz von 3,83% – 15,49% (bonitätsabhängig) fest für die gesamte Laufzeit, Effektiver Jahreszins: 3,90% bis maximal 15,99% , Nettokreditbetrag: 1.000 – 100.000 Euro, Vertragslaufzeit: 12 – 120 Monate. Repräsentatives Beispiel: Sollzinssatz 7,98% fest für die gesamteLaufzeit, Effektiver Jahreszins: 8,29%, Nettokreditbetrag: 10.000 Euro, Vertragslaufzeit: 72 Monate, Monatliche Rate: 175,29 Euro, Gesamter Zinsaufwand: 2620,68 Euro, Gesamtrückzahlung (inkl. aller Gebühren): 12.620,68 Euro.

Keine Einsicht UND kein Eintrag in die SCHUFA.
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– Da wir und unsere Partner keine Informationen von der SCHUFA abverlangen, hat Ihr jetziger SCHUFA-Score somit auch keinen Einfluss auf die Kredit Entscheidung.
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Max. Kreditbetrag:
€ 7500
Laufzeit:
72 Monate
Alter:
18 Jahre
Repräsentatives Beispiel:

Ausbildungskredite – Das müssen Sie wissen

Eine Ausbildung wird zwar entlohnt, allerdings ist der Lohn in den ersten Jahren so niedrig, dass man davon kaum leben kann beziehungsweise seine monatlichen Kosten tragen kann. Selbst bei Personen, die Bafög bekommen ist das manchmal so. Wer nebenbei arbeitet hat weniger Zeit für seine Ausbildung, für seine Freizeit und kann sich oft auch schlechter auf seine Prüfungen vorbereiten, was dazu führt, dass die gesamte Ausbildung darunter leidet. Aus diesem Grund können Ausbildungskredite die beste Lösung sein.

Insbesondere die Darlehen, die von den hier präsentierten Plattformen vergeben werden. Sie bringen Ihnen nicht nur finanzielle Vorteile, wie im weiteren Verlauf dieses Artikels noch deutlich wird.

Die Darlehensgeber sind auch keine klassischen Banken, sondern es handelt sich bei ihnen um Privatpersonen (P2P) Kredite beziehungsweise einer Gruppe von Investoren, was im Allgemeinen als Crowdlending bezeichnet wird.

Dadurch, dass das Darlehen nicht von einer Bank vermittelt wird, kommt es auch nicht zu einer Schufa Abfrage und es führt auch nicht dazu, dass dieses Darlehen in der Schufa auftaucht, was insbesondere nach der Ausbildung sehr wichtig ist, da man noch sehr jung ist und in Zukunft bestimmt noch den einen oder anderen Vertrag abschließen wird, bei dem die Schufa wichtig sein wird.

So stellen Sie Ihren Antrag

Wenn Sie Ausbildungskredite beantragen möchten, dann brauchen Sie dafür nur ein paar Dinge, unter anderem Ihren PC, Smartphone, Tablet oder Laptop, eine Internetverbindung, Ihren Ausweis und eine Kamera.

Danach können Sie mit dem Antrag beginnen. Im ersten Schritt suchen Sie sich eine der Plattformen aus, die Sie soeben gesehen haben. Diese Plattformen beschäftigen erfahrene Mitarbeiter und sie konnten in der Vergangenheit schon vielen Menschen helfen ihre Ausbildung entspannter zu gestalten, weil sie einen besseren finanziellen Spielraum hatten.

Im nächsten Schritt machen Sie dann Angaben zu Ihrem gewünschten Darlehen. Dabei ist es wichtig, dass Sie die Höhe des Darlehens angeben, seinen Zinssatz und seine Laufzeit. Im nächsten Schritt skizzieren Sie dann Ihre persönlichen Finanzen. Konkret geht es um Ihre monatlichen Einnahmen und Ausgaben. Es ist normal, dass beide Posten während Ihrer Ausbildung nicht so hoch sein werden, das macht auch gar nichts. Es ist wichtiger, dass Sie dafür sorgen, dass alles angeben wird, was Sie im Monat einnehmen und bezahlen. Auf diese Weise sorgen Sie für mehr Transparenz bei Ihren potenziellen Darlehensgebern und Sie senken so Ihr Kreditausfallrisiko. Da keine Schufa Abfrage geschieht ist es wichtig, dass dieses Risiko dennoch bestimmt wird und das geschieht anhand von mehreren Hundert Faktoren, die auf Ihren gemachten Angaben beruhen.

Im nächsten Schritt lassen Sie dann die Plattformen die Arbeit erledigen. Innerhalb weniger Augenblicke werden Ihnen verschiedene Darlehensangebote errechnet und Sie können sie danach miteinander vergleichen und ein passendes Angebot auswählen.

Nachdem Sie Ihre Auswahl getroffen haben, werden Sie mit einem Mitarbeiter Kontakt haben. Er wird mit Ihnen noch einmal alle wichtigen Details des Darlehens durchgehen und es ist auch möglich, dass er weitere Fragen zu Ihren finanziellen Verhältnissen hat.

Wenn er Ihren Antrag dann stattgegeben hat, wird er Sie bitten sich auszuweisen, damit er Ihre Identität über das Post-Ident Verfahren bestätigen kann. Im allerletzten Schritt wird er Sie dann noch bitten den Vertrag durch eine digitale Signatur zu unterschreiben. Dieser gesamte Vorgang dauert nur wenige Minuten und es ist gut möglich, dass Sie bereits morgen die Darlehenssumme auf Ihrem Konto haben.

Diese Vorteile bekommen Sie

Die Ausbildungskredite, die über die hier vorgestellten Plattformen vergeben werden, haben einige wichtige Vorteile, die nun detailliert behandelt werden. Zum einen bekommen Sie viel leichter ein Darlehen. Banken stellen sich doch häufig quer, wenn es um Darlehen geht, bei denen der Antragssteller kein Vermögen oder nur wenig Vermögen vorweisen kann. Das ist bei diesen online Plattformen nicht der Fall. Hier werden mehr als Hundert verschiedene Faktoren genutzt, um über Ihren Antrag zu entscheiden.

Daneben geht der gesamte Antrag auch einfach schneller. Ganz egal, ob Sie den Antrag über Ihren PC oder Ihr Smartphone stellen. Sie werden nicht mehrere Wochen warten müssen, bis Sie endlich eine Entscheidung über Ihren Antrag bekommen haben, wie es oft bei einer Bank der Fall ist. Sie profitieren also von enorm viel Komfort.

Außerdem werden Sie bei diesem Darlehen viel Geld sparen können. Die Vermittlungsgebühr, die nur zustande kommt, wenn auch wirklich ein Darlehen vermittelt wurde, ist im Vergleich zu den Bearbeitungskosten sehr niedrig und oft sind auch die Konditionen der online Darlehen günstiger als die einer gewöhnlichen Bank.

Diese Bedingungen müssen vor dem Antrag erfüllt werden

Bei Ausbildungskredite ist es wichtig, dass Sie einen Nachweis über Ihre Ausbildung bringen. Schließlich soll er dafür genutzt werden und nicht etwa für die Anschaffung eines Fahrzeuges oder die Bezahlung eines Urlaubs.

Außerdem müssen Sie mindestens 18 Jahre alt sein, um vor dem Gesetz einen Darlehensantrag stellen zu dürfen. Letztlich sollten Sie noch ein deutsches Bankkonto führen und Ihr Wohnsitz sollte sich in Deutschland befinden.

Häufig gestellte Fragen zum Ausbildungskredit

👉Kann man einen Kredit bekommen, wenn man in der Ausbildung ist?

Ja, man kann einen Kredit bekommen, wenn man noch in der Ausbildung ist. Die Chancen dafür stehen allerdings nicht besonders gut. Das trifft vor allem auf Personen zu, die bereits einen negativen Schufa Eintrag haben oder aber nur sehr wenig Geld in der Ausbildung verdienen beziehungsweise so hohe Ausgaben haben, dass die potenziellen Kreditnehmer kaum einen Spielraum für die Tilgung des Darlehens sehen. Auf der anderen Seite muss man zwischen einem Darlehen von einer Bank und einem Darlehen von einem privaten Darlehensgeber unterscheiden. So muss man nicht unbedingt zu einer Bank gehen, zumal dort die Chancen auf ein Darlehen sowieso niedriger sind. Besser ist es, wenn man einen Ausbildungskredit über eine Plattform anfragt wie MoneyArcher.com. MoneyArcher.com ist eine moderne Plattform, über die Darlehen vermittelt werden.

👉Wann muss man einen Ausbildungskredit zurückzahlen?

Wann man einen Ausbildungskredit zurückzahlen muss, hängt ganz von dem Vertrag ab, dem das Darlehen zugrunde liegt. Es kann zum Beispiel möglich sein, dass eine sogenannte Karenzzeit vereinbart wird. Wenn diese Karenzzeit zum Beispiel ein Jahr beträgt, bedeutet das, dass nach der letzten Darlehenszahlung ein Jahr keine Rückzahlung erfolgen muss. Erst danach wird es nötig sein das Darlehen zu tilgen. Es gibt aber auch Vereinbarungen, bei denen das Darlehen monatlich getilgt werden muss. Dazu kommen noch Vereinbarungen, die es ermöglichen, dass der Ausbildungskredit auf einmal zurückgezahlt werden kann. In diesem Fall greift die Sondertilgung. Sie hat für den Darlehensnehmer den Vorteil, dass die insgesamte Darlehenssumme sinkt. Auf der anderen Seite gibt es dann oftmals Klauseln, die zum Beispiel vorsehen, dass ein höherer Zinssatz vereinbart wird. Wer also eine Sondertilgung vereinbaren möchte, die wirklich Geld einspart, muss ein gutes Verhandlungsgeschick an den Tag legen.

👉Ist ein Ausbildungskredit ein Einkommen?

Es kann immer mal wieder Situationen geben, in denen ein Darlehensnehmer gebeten wird, seine Finanzen offen zu legen, zum Beispiel, wenn die Person finanzielle Hilfen benötigt. Etwa, um eine Weiterbildung zu finanzieren oder aber ein Fahrzeug zu finanzieren. In diesen Momenten kommen Antragssteller oft ins Grübeln, ob der Ausbildungskredit nicht doch als Einkommen zählt, was man besonders nachvollziehen kann, wenn das Geld jeden Monat auf ein Konto überwiesen wird. Wenn dieses Geld als Einkommen zählen würde, hätten die Antragssteller oft schlechtere Chancen auf eine finanzielle Hilfe beziehungsweise würden nur weniger Geld bekommen. Eine Situation, die beim Bafög des Öfteren passiert und immer wieder zu Frust führt. Allerdings kann man als Antragssteller beruhigt sein. Das Geld des Ausbildungsdarlehens zählt nicht als Einkommen. Ob man es aber trotzdem bei der Beantragung finanzieller Hilfen angeben muss, kann an dieser Stelle nicht pauschal beantwortet werden.

👉Kann man einen Ausbildungskredit vorzeitig ablösen?

Ob man einen Ausbildungskredit vorzeitig ablösen kann, ist von vielen verschiedenen Faktoren abhängig. Dabei kommt es vor allem auf die Frage an, ob ein Sondertilgungsrecht vereinbart wurde, oder nicht. Und wenn ein Sondertilgungsrecht vereinbart wurde, ob es ein kostenloses Sondertilgungsrecht ist oder ob der Schuldner mit versteckten Kosten zu rechnen hat, die sich zum Beispiel in Form von höheren Zinsen zeigen oder eine Extragebühr, wenn eine Sondertilgung stattfindet.

👉Kann ich auf MoneyArcher.com einen Ausbildungskredit Vergleich machen?

Auf MoneyArcher.com ist es ganz einfach einen Ausbildungskredit Vergleich zu machen. Sie müssen dazu zunächst die Eckdaten des Darlehens eingeben und danach bekommen Sie verschiedene Angebote präsentiert, die Sie nutzen miteinander vergleichen können. Das Ganze funktioniert komplett kostenlos und Sie müssen sich auch vorab nicht registrieren. Alles, was Sie tun müssen, ist die Eckdaten des Ausbildungsdarlehens zu übermitteln, einen ganz kurzen Augenblick zu warten, bis die verschiedenen Darlehensangebote verfügbar sind und danach können Sie mit nur ganz wenigen Tastenanschlägen und Mausklicks die verschiedenen Ausbildungskredite miteinander vergleichen. Das ist nicht nur auf dem PC sehr einfach, sondern funktioniert auch problemlos über Ihr Smartphone oder Tablet.

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