Privates Geld leihen – In 5 Schritten zum Kredit

Es kann sein, dass ein Bankenkredit derzeit nicht machbar ist. Zum Beispiel, weil der Antragssteller einen negativen Schufa Eintrag hat. Dann kann er sich immer noch privates Geld leihen und zwar über eine der folgenden Plattformen.

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Max. Kreditbetrag:
€ 30000
Laufzeit:
72 Monate
Alter:
18 Jahre
Repräsentatives Beispiel:

Bei einem Nettodarlehen von 4.000€ und einer Laufzeit von 72 Mon. erhalten 2/3 unserer Kunden voraussichtlich einen eff. Zins p.a. von 7,9% oder günstiger. Gebundener Sollzinssatz 6,45% p.a.

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Max. Kreditbetrag:
€ 50000
Laufzeit:
84 Monate
Alter:
18 Jahre
Repräsentatives Beispiel:

Nettokreditbetrag von 1.000€ bis 50.000€, Laufzeiten von 12 bis 60 Monaten, max. eff. Jahreszins 19,5%, inkl. einmaliger Gebühr von 2,95% des Nettokreditbetrags. Repräsentatives Beispiel (Bonität vorausgesetzt): eff. Jahreszins 6,15%, geb. Sollzins 4,55% p.a., Nettokreditbetrag 8.000€, Laufzeit 48 Monate, einmalige Gebühr von 2,95%.

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Max. Kreditbetrag:
€ 3000
Laufzeit:
3 Monate
Alter:
18 Jahre
Repräsentatives Beispiel:

Kreditsumme 1150 EUR, Laufzeit 30 Tage, Rückzahlung 1163,32 EUR, Effektiver Jahreszins (fest): 13,90 %, Sollzins (13,90 %): 13,32 EUR

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Max. Kreditbetrag:
€ 10000
Laufzeit:
12 Monate
Alter:
18 Jahre
Repräsentatives Beispiel:

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Max. Kreditbetrag:
€ 10000
Laufzeit:
180 Monate
Alter:
18 Jahre
Repräsentatives Beispiel:

2/3 aller Kunden erhalten: Nettodarlehensbetrag: 10.000,00€, Effektiver Jahreszins 3,49%, Fester Sollzins p.a. 3,44%, Monatliche Rate 134,11€, Gesamtbetrag 11.265,39€

Kreditbetrag für Neukunden 50-600 EUR
Kreditbetrag für Bestandskunden 50-1500 EUR
Laufzeiten 30-62 Tage
Mindestalter der Kunden: 18 Jahre

Das Angebot der Ferratum Bank richtet sich an Privatpersonen, die online über mobile Endgeräte einfach,
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Max. Kreditbetrag:
€ 1500
Laufzeit:
2 Monate
Alter:
18 Jahre
Repräsentatives Beispiel:

Nettodarlehensbetrag: 500,00 Euro, Laufzeit: 30 Tage, eff. Jahreszins: 10,36% p.a., nominaler Jahreszins: 9,90% p.a., Kreditkosten: 4,26 Euro

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Die Standardlaufzeiten für einen Kurzzeitkredit betragen mindestens 15 Tage und maximal 60 Tage.

Max. Kreditbetrag:
€ 600
Laufzeit:
3 Monate
Alter:
18 Jahre
Repräsentatives Beispiel:

Wenn Sie einen Kurzzeitkredit in Höhe von 300 € für 30 Tage aufnehmen, haben Sie folgenden Betrag zurück zu zahlen: Kreditbetrag: 300 €, Laufzeit 30 Tage, Effektiver Jahreszins 7,95 % (fest). Der Sollzins beträgt 1,98 €, so dass am Ende der Laufzeit 301,98 € zurück zu zahlen sind.

– Kreditbeträge von 3.000 EUR und 20.000 EUR
– Laufzeiten zwischen 12 und 84 Monaten
– Effektiver Jahreszins: ab 5,45 % bis zu 17,25 % (bonitätsabhängig)
– Schnelle Auszahlung i. d. R. taggleich innerhalb von bis zu 24 Stunden auf das Bankkonto

Max. Kreditbetrag:
€ 20000
Laufzeit:
84 Monate
Alter:
18 Jahre
Repräsentatives Beispiel:

Nettokreditbetrag: 7.000 €, Laufzeit: 48 Monate, 48 monatliche Raten von 173 €, Effektiver Zinssatz 8,99 %, Fester Sollzinssatz 8,64 %, Gesamtbetrag: 8.304,00 €

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Der OFINA-Kredit – einfach, schnell und fair.

Max. Kreditbetrag:
€ 50000
Laufzeit:
12 Monate
Alter:
18 Jahre
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0% Effektiver Jahreszins bei: 1.000€ Netto-Darlehensbetrag, 12 Monate Laufzeit, 0,00% fester Sollzins p.a., monatliche Rate 83,33€, Gesamtbetrag 1.000€, Kredit erfordert Online-Kontoauszug (Kontoblick) und Eröffnung eines kostenlosen Girokonto bei der Fidor Bank zum Zwecke der Kreditauszahlung. | Entspricht zugleich dem repräsentativen Beispiel gem. § 6a PAngV.

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Max. Kreditbetrag:
€ 10000
Laufzeit:
180 Monate
Alter:
18 Jahre
Repräsentatives Beispiel:

2/3 aller Kunden erhalten: Nettodarlehensbetrag: 10.000,00€, Effektiver Jahreszins 3,99%, Fester Sollzins p.a. 3,92%, Monatliche Rate: 136,32€, Gesamtbetrag: 11.450,89€

Fellow Finance ist die größte Peer-to-Peer Kreditplattform in Nordeuropa.

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Max. Kreditbetrag:
€ 10000
Laufzeit:
120 Monate
Alter:
18 Jahre
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Kreditsumme 500,00€, Kreditlaufzeit 48 Monate, Rate 12,55€/Monat, Vermittlungsgebühr (einmalige Zahlung) 15,00€, Monatliche Kontoführungsgebühr (in der Rate beinhaltet) 1,03€/Monat, Kreditzinsen 5,00%, Effektiver Jahreszins 11,51%, Gesamtkreditbetrag 601,09€

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Max. Kreditbetrag:
€ 100000
Laufzeit:
144 Monate
Alter:
18 Jahre
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Max. Kreditbetrag:
€ 10000
Laufzeit:
144 Monate
Alter:
18 Jahre
Repräsentatives Beispiel:

2/3 aller Kunden erhalten: Nettodarlehensbetrag 10.000,00€, Effektiver Jahreszins 2,95%, Fester Sollzins p.a. 2,91%, Monatliche Rate 131,73€, Gesamtbetrag 11.065,13€.

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Max. Kreditbetrag:
€ 300000
Laufzeit:
120 Monate
Alter:
18 Jahre
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Sollzinssatz von 3,83% – 15,49% (bonitätsabhängig) fest für die gesamte Laufzeit, Effektiver Jahreszins: 3,90% bis maximal 15,99% , Nettokreditbetrag: 1.000 – 100.000 Euro, Vertragslaufzeit: 12 – 120 Monate. Repräsentatives Beispiel: Sollzinssatz 7,98% fest für die gesamteLaufzeit, Effektiver Jahreszins: 8,29%, Nettokreditbetrag: 10.000 Euro, Vertragslaufzeit: 72 Monate, Monatliche Rate: 175,29 Euro, Gesamter Zinsaufwand: 2620,68 Euro, Gesamtrückzahlung (inkl. aller Gebühren): 12.620,68 Euro.

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– Ihre Bonität wird nicht über die SCHUFA geprüft. Die SCHUFA erfährt von uns nichts – weder über Ihren Kredit, noch über Ihre Kreditanfrage.
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– Da wir und unsere Partner keine Informationen von der SCHUFA abverlangen, hat Ihr jetziger SCHUFA-Score somit auch keinen Einfluss auf die Kredit Entscheidung.
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Max. Kreditbetrag:
€ 7500
Laufzeit:
72 Monate
Alter:
18 Jahre
Repräsentatives Beispiel:

Privates Geld leihen – Ist das überhaupt seriös?

Es gibt viele Wege, wie Sie sich Geld leihen können. Der wohl bekannteste Weg führt über die Bank. Dabei stellen Sie einen normalen Kreditantrag und nach ungefähr zwei Wochen wissen Sie, ob Ihr Antrag bewilligt wurde.

Allerdings ist dieser Weg mit einigen Nachteilen verbunden, wie zum Beispiel hohe Kosten und das Darlehen wird auch in Ihrem Schufa Eintrag auftauchen. Aus diesem Grund ist es eine viel bessere Idee, wenn Sie sich privates Geld leihen, zum Beispiel von den Plattformen, die so eben präsentiert wurden. Bei ihnen kommt das Darlehen von einer Privatperson (Sociallending) oder einer Gruppe verschiedener Investoren (Crowdlending).

Obwohl keine Schufa Abfrage erfolgt und das Darlehen auch nicht in ihrer Schufa auftauchen wird, handelt es sich um einen seriösen Kredit, den Sie mit gutem Gewissen beantragen können, denn eine Schufa Abfrage muss nur erfolgen, wenn der Darlehensantrag an eine Bank gestellt wird.

Statt Ihrem Bonitätsschore nutzen die hier präsentierten Plattformen viele andere Faktoren, um ihr Kreditausfallrisiko zu bestimmen und um unter anderem sicher zu gehen, dass Sie sich nicht überschulden.

So stellen Sie den Antrag in wenigen Minuten

Der Darlehensantrag ist unkompliziert und kann innerhalb weniger Minuten abgeschlossen werden. Sie brauchen dafür nur ein paar wenige Utensilien, wie zum Beispiel gültige Ausweisdokumente, einen PC, Laptop, Smartphone oder Tablet, eine funktionierende Internetverbindung und eine Kamera.

Danach beginnen Sie Ihren Antrag mit der Auswahl einer der hier vorgestellten Plattformen. Sie haben bei ihnen die Gewissheit, dass sie einen seriösen Kreditvermittler auswählen, der Sie kostenlos bei Fragen berät und das nicht nur während Ihres Antrags, sondern auch nachdem Sie Ihren Antrag gestellt haben.

Im nächsten Schritt können Sie dann angeben wie hoch das gewünschte Darlehen sein soll, welche Laufzeit und welchen Zinssatz Sie sich vorstellen können. Allerdings kann nicht garantiert werden, dass Sie diese Konditionen auch bekommen werden, denn das ist zu einem großen Teil von Ihren persönlichen Finanzen abhängig und um sie geht es im dritten Schritt.

Hier geben Sie an wie hoch Ihre monatlichen Einnahmen und Ausgaben sind. Beachten Sie, dass Sie jeden Posten angeben, der zu beiden Kategorien gehört, ganz egal, ob er Ihnen wichtig oder unwichtig erscheint. Nur so schaffen Sie es, dass die potenziellen Kreditgeber einen umfangreichen Eindruck von Ihren Finanzen bekommen werden.

Machen Sie neben den einzelnen Details auch Angaben zu Ihrem Arbeitsverhältnis. Idealerweise reichen Sie eine Kopie Ihres Arbeitsvertrages ein und zeigen den potenziellen Darlehensgebern so, dass Sie auch nach Ende der Kreditlaufzeit angestellt sind und sie sich keine Sorgen machen müssen.

Nun warten Sie ein paar kurze Augenblicke, bis die Plattform einige attraktive Kreditangebote errechnet hat. Der Vorgang dauert nur ganz kurz und im Anschluss können Sie verschiedene Angebote miteinander vergleichen und sich hinterher ein Angebot aussuchen.

Bei diesem Schritt werden Sie dann Kontakt mit einem Mitarbeiter der ausgesuchten Plattform haben. Dabei werden Sie mit ihm kurz über Ihr gewünschtes Darlehen sprechen und nachdem alle Einzelheiten besprochen wurden und der Mitarbeiter sein Einverständnis gegeben hat, wird er Ihre Identität feststellen und dazu das sogenannte Post-Ident Verfahren nutzen. Zum Schluss wird er Sie noch um eine digitale Signatur bitten, damit der Kreditvertrag unterschrieben wird. Der gesamte Antragsprozess ist sehr simpel gestaltet und sollte niemanden große Mühen bereiten. Es gibt aber noch zahlreiche weitere Vorteile.

Diese Vorteile bietet Ihnen das online Darlehen

Wenn Sie sich entscheiden privates Geld zu leihen und dabei eine der hier ausgewählten online Plattformen nutzen, bekommen Sie wichtige und exklusive Vorteile. So haben Sie in erster Linie finanzielle Vorteile gegenüber einem gewöhnlichen Kredit. Die Vermittlungsgebühr, die erst gefordert wird, wenn ein Darlehen vermittelt wurde ist viel niedriger als eine Bearbeitungsgebühr eines Banken Kredites. Außerdem können Sie bei dem online Darlehen einige der wichtigsten Konditionen bestimmen, wenngleich vieles auch von Ihren persönlichen Finanzen abhängt.

Hinzukommt der enorme Komfort. Der letzte Absatz hat gezeigt, wie leicht es sein kann, wenn Sie Ihren Antrag im Netz stellen. So viel Komfort bekommen Sie bei einem Banken Darlehen nicht, denn im Netz müssen Sie keine Öffnungszeiten beachten, Termine vereinbaren oder Unterlagen mit nach Hause nehmen, um hinterher Broschüren miteinander zu vergleichen.

Letztlich wird dieses Darlehen nicht in Ihrer Schufa auftauchen und deshalb werden Sie es zukünftig leichter haben, wenn Sie Verträge abschließen wollen, wie zum Beispiel einen Telekommunikationsvertrag oder einen Mietvertrag.

Diese Bedingungen müssen Antragssteller erfüllen

Wenn Sie dieses Darlehen beantragen möchten, dann sollten Sie einige wichtige Voraussetzungen erfüllen, bevor Sie sich privates Geld leihen können. Am wichtigsten ist es, dass Sie über ein eigenes monatliches Einkommen verfügen, das so hoch ist, dass Sie die Raten ohne Probleme zahlen können. Außerdem sollten Sie mindestens 18 Jahre alt sein, um laut Gesetz den Antrag überhaupt stellen zu können. Dazu brauchen Sie noch einen Wohnsitz innerhalb Deutschlands und Sie müssen ein deutsches Bankkonto haben.

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