Was ist ein guter Zinssatz für einen Kredit?

Kaum einer kommt heutzutage mehr um sie herum: Die Zinsen. Heutzutage gibt es viele Banken, die bereits gute Zinssätze anbieten können. Doch muss man immer den Weg zur Bank in Kauf nehmen, um von den besten Zinsen zu profitieren? Im Folgenden wird dieser Text darauf eingehen, welche Anbieter es bei Kreditvermittlungsinstituten gibt, welche Vorteile ein Online Kredit hat und wie man einen Online Antrag stellt. Zu Beginn sehen Sie die verschiedenen Anbieter in der Übersicht, danach werden einige dieser Anbieter detailliert beschrieben.

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Max. Kreditbetrag:
€ 10000
Laufzeit:
36 Monate
Alter:
18 Jahre
Repräsentatives Beispiel:

Sollzinssatz 4,84 % p.a. fest über die gesamte Laufzeit, effektiver Jahreszins: 4,95 % p.a., Nettodarlehensbetrag: 750 €, Laufzeit: 12 Monate, zu zahlender Gesamtbetrag: 769,81 €, monatliche Rate: 64,15 €, letzte Rate: 64,16 €, Bonität vorausgesetzt.

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Max. Kreditbetrag:
€ 3000
Laufzeit:
3 Monate
Alter:
18 Jahre
Repräsentatives Beispiel:

Kreditsumme 1150 EUR, Laufzeit 30 Tage, Rückzahlung 1163,32 EUR, Effektiver Jahreszins (fest): 13,90 %, Sollzins (13,90 %): 13,32 EUR

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Max. Kreditbetrag:
€ 10000
Laufzeit:
12 Monate
Alter:
18 Jahre
Repräsentatives Beispiel:

👍Kreditbetrag für Neukunden 50-600 EUR
👍Kreditbetrag für Bestandskunden 50-1500 EUR
👍Laufzeiten 30-62 Tage
👍Das Angebot der Ferratum Bank richtet sich an Privatpersonen, die online über mobile Endgeräte einfach,
schnell und vertraulich auf unbürokratischem Wege Kredite beantragen möchten.

Max. Kreditbetrag:
€ 1500
Laufzeit:
2 Monate
Alter:
18 Jahre
Repräsentatives Beispiel:

Nettodarlehensbetrag: 500,00 Euro, Laufzeit: 30 Tage, eff. Jahreszins: 10,36% p.a., nominaler Jahreszins: 9,90% p.a., Kreditkosten: 4,26 Euro

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👍Die Standardlaufzeiten für einen Kurzzeitkredit betragen mindestens 15 Tage und maximal 60 Tage.

Max. Kreditbetrag:
€ 600
Laufzeit:
3 Monate
Alter:
18 Jahre
Repräsentatives Beispiel:

Wenn Sie einen Kurzzeitkredit in Höhe von 300 € für 30 Tage aufnehmen, haben Sie folgenden Betrag zurück zu zahlen: Kreditbetrag: 300 €, Laufzeit 30 Tage, Effektiver Jahreszins 7,95 % (fest). Der Sollzins beträgt 1,98 €, so dass am Ende der Laufzeit 301,98 € zurück zu zahlen sind.

👍Kredite von 1.000 Euro – 50.000 Euro
👍Auszahlung innerhalb von 24 Stunden möglich
👍Auxmoney ist ein Marktplatz für Privatkredite im Internet. Wer einen Kredit benötigt, kann innerhalb von fünf Minuten einen Antrag für einen Privatkredit stellen. Anders als bei der Bank funktioniert der Antragsprozess für Kredite komplett online.

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Max. Kreditbetrag:
€ 50000
Laufzeit:
84 Monate
Alter:
18 Jahre
Repräsentatives Beispiel:

Nettokreditbetrag von 1.000€ bis 50.000€, Laufzeiten von 12 bis 60 Monaten, max. eff. Jahreszins 19,5%, inkl. einmaliger Gebühr von 2,95% des Nettokreditbetrags. Repräsentatives Beispiel (Bonität vorausgesetzt): eff. Jahreszins 6,15%, geb. Sollzins 4,55% p.a., Nettokreditbetrag 8.000€, Laufzeit 48 Monate, einmalige Gebühr von 2,95%.

👍Kreditbeträge von 3.000 EUR und 20.000 EUR
👍Laufzeiten zwischen 12 und 84 Monaten
👍Effektiver Jahreszins: ab 5,45 % bis zu 17,25 % (bonitätsabhängig)
👍Schnelle Auszahlung i. d. R. taggleich innerhalb von bis zu 24 Stunden auf das Bankkonto

Max. Kreditbetrag:
€ 20000
Laufzeit:
84 Monate
Alter:
18 Jahre
Repräsentatives Beispiel:

Nettokreditbetrag: 7.000 €, Laufzeit: 48 Monate, 48 monatliche Raten von 173 €, Effektiver Zinssatz 8,99 %, Fester Sollzinssatz 8,64 %, Gesamtbetrag: 8.304,00 €

👍Sofortkredite ab 1.000,-€ bis 300.000,-€
👍Kredite auch bei negativer Schufa oder Schulden
👍Keine Vorkosten & kostenloses Kreditangebot

Max. Kreditbetrag:
€ 300000
Laufzeit:
84 Monate
Alter:
18 Jahre
Repräsentatives Beispiel:

Angaben gem. § 6a PAngV: Unveränderlicher Sollzinssatz ab 3,44%, effektiver Jahreszins ab 3,49% – 15,95%, Nettodarlehensbetrag ab 1000,- bis 300.000,- €, Laufzeit von 12 bis 120 Monaten, Bonität vorausgesetzt. Repräsentatives Beispiel: Sollzinssatz 5,92% fest für die gesamte Laufzeit, Effektiver Jahreszins: 6,09%, Nettokreditbetrag: 10.000,- €, Vertragslaufzeit: 60 Monate, Monatliche Rate: 193,00 €, Gesamter Zinsaufwand: 1573,98 €, Gesamtrückzahlung (inkl. aller Gebühren): 11.576,98 €.

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Max. Kreditbetrag:
€ 100000
Laufzeit:
180 Monate
Alter:
18 Jahre
Repräsentatives Beispiel:

2/3 aller Kunden erhalten: Nettodarlehensbetrag: 10.000,00€, Effektiver Jahreszins 3,99%, Fester Sollzins p.a. 3,92%, Monatliche Rate: 136,32€, Gesamtbetrag: 11.450,89€

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👍Die Abwicklung ist schnell und ganz bequem. So müssen Sie finanzielle Sorgen und Verpflichtungen nicht weiter aufschieben und können Raum für zukünftige Pläne machen

Max. Kreditbetrag:
€ 10000
Laufzeit:
180 Monate
Alter:
18 Jahre
Repräsentatives Beispiel:

2/3 aller Kunden erhalten: Nettodarlehensbetrag: 10.000,00€, Effektiver Jahreszins 3,49%, Fester Sollzins p.a. 3,44%, Monatliche Rate 134,11€, Gesamtbetrag 11.265,39€

Der Markt der Kreditvermittlungsinstitute ist ein bereits seit Jahren umkämpfter Markt. Immer mehr Anbieter wollen die günstigsten Online Kredite mit den niedrigsten Zinssätzen vergeben. Gehen wir nun auf einzelne, verschiedene Anbieter ein, um Ihnen einen Überblick zu verschaffen.

Bei Cashcape ist es möglich, innerhalb von wenigen Minuten einen fairen Kredit zu bekommen. Nach der Registrierung dauern Prüfung der Kreditwürdigkeit und Auszahlungen innerhalb von Sekunden. Cashcape ist überall präsent und zur Stelle und setzt Modernste Technologie ein. Es ist möglich, bei fehlender Liquidität über das Smartphone jederzeit und überall einen Kredit zu ordern.

Plattform_2 Cashcape

Die Cashcape Plattform bietet hervorragende Möglichkeiten einen Online Kredit aufzunehmen

Vexcash ist ein weiterer Kreditvermittler, der bei finanziellen Engpässen bis zum nächsten Geldeingang helfen kann. Einen Kredit beantragen kann, wer seinen Hauptwohnsitz in Deutschland hat, ein deutsches Bankkonto sowie ein Mindesteinkommen von 500,00 Euro besitzt und nicht überschuldet ist. Ein klarer Vorteil ist das Videoident Verfahren, das eine vollständige Onlineabwicklung ohne Papierkram verspricht.

Bei Ferratum ist es möglich, einen Kredit ohne Gehaltsnachweis zu bekommen. Das geht verhältnismäßig schnell: Von der Antragstellung über die Kreditentscheidung bis hin zur Auszahlung vergehen höchstens 60 Sekunden, bis man eine Nachricht über die Kreditentscheidung erhält. Außerdem ist es optional möglich, den gewünschten Geldbetrag innerhalb von 24 Stunden auszuzahlen.

In wenigen Schritten kann man auch bei Cashper einen günstigen Onlinekredit erhalten. Hierbei können Sie für den Kredit alle Vorgänge sowohl online als auch mobil tätigen. Man wählt den Wunschbetrag und die Laufzeit und füllt alle benötigten Angaben hierzu aus. Auch hier dauert es nur Minuten bis zur Entscheidung, ob der Antrag zum Onlinekredit gewährt wird.

Auch Auxmoney ist ein Kreditvermittler, der sich bereits seit Jahren auf dem Markt bewähren konnte. Bereits knapp 300.000 Wünsche und Träume konnte dank Auxmoney von privaten Geldgebern und institutionellen Anlegern realisiert werden. Die Palette ist von Barkredit, Sofortkredit, Ratenkredit oder Kredite für Selbstständige sehr breit gefächert, so dass für jeden etwas dabei sein sollte.

Im Folgenden wird erklärt, wie ein Online-Antrag über den Dienstleister Moneyarcher.com aussehen kann. Moneyarcher.com ist ein Dienstleister aus Dänemark, bei dem man seine Finanzen ganz einfach verbessern kann. Ein angenehmer Nebeneffekt ist zudem, dass Moneyarcher.com weder zu Bankinstituten noch zu Kreditgebern gehört – so arbeitet dieser Dienstleister völlig unabhängig.

So stellen Sie den Antrag

Um einen Online-Antrag zu stellen, ruft man auf der Hauptseite den Kreditrechner auf und gibt die Eckdaten der jeweils zugrunde liegenden Situation: Wie hoch soll die Kreditsumme sein und wie lange soll die Laufzeit gehen, bis hin zu Zinssätzen pro Jahr und pro Monat. Letztendlich muss die Identität bestätigt werden.

Nachfolgend werden Ihnen im Ergebnis mehrere Anbieter präsentiert. Suchen Sie sich einen oder mehrere Anbieter aus und geben Sie die eben gemachten Angaben in die entsprechende Maske ein, auffindbar auf der Anbieter-Plattform. Haben Sie mehrere Anbieter ausgesucht und Angebote angefordert, bekommen Sie im Anschluss mehrere Angebote präsentiert. Dann gilt es, diese Angebote miteinander zu vergleichen.

Haben Sie sich für ein Angebot entschieden, beantragen Sie dieses individuell beim ausgesuchten Anbieter. Das weitere Verfahren findet dann ebenfalls über das Portal des ausgesuchten Anbieters statt. Der Kreditrechner eignet sich für viele Verwendungsmöglichkeiten. Auf der Suche nach Immobilien, einer Finanzierung fürs Auto, eine Baufinanzierung oder einfach nur für die freie Verwendung – dieser Kreditrechner wird Ihnen die Berechnung erheblich vereinfachen. 

Die Vorteile

Es gibt zahlreiche Vorteile vom Online Darlehen, die häufig keine Beachtung finden. Gerade wenn es darum geht, dass man oft noch gar keinen Online Kredit abgeschlossen hat. Dass sich Online Kredite langfristig besser eignen, wenn man ausreichend vergleicht, geht dann oft unter. Deshalb geht es jetzt im Folgenden um die zahlreichen Vorteile von Online Darlehen. Ein Vorteil ist der finanzielle Aspekt. Hier können Sie gegenüber von Filialbanken bei Darlehen sehr viel Geld sparen. Sie müssen nicht die hohen Kosten mittragen, die Banken üblicherweise mit sich bringen.

Außerdem übernehmen Sie als Antragssteller einen Teil der Arbeit von Bankmitarbeitern, da Sie Ihre persönlichen Daten und die Eckdaten Ihres Darlehens selbst eingeben. Ein weiterer Vorteil liegt in der zeitlichen Freiheit. Sie entscheiden, wann und wie der Antrag gestellt wird. So können Sie den Antrag unterwegs auf Ihrem Smartphone oder zu Hause am PC stellen. Außerdem spielen Öffnungszeiten durch mobile Endgeräte keine Rolle mehr.

Auch der Stress, Termine innerhalb von Büro- und Geschäftszeiten zu verlegen fällt nun weg, die häufig mit den Arbeitszeiten kollidieren. Der wohl größte Vorteil besteht darin, dass man in der Wahl seiner ihm dargebotenen Palette von Online Kreditinstituten kaum Einschränkungen unterworfen ist. Es stehen dem Kunden Filialbanken, Direktbanken, Privatbanken oder nun doch die großen Big Player der Finanzbranche zur Verfügung. Man muss sich nicht auf einen Bankmitarbeiter verlassen, der an ein Institut gebunden ist und folglich auch nur Produkte seines Arbeitgebers verkauft.

Das schärft den Blick für weitere Schnäppchen bei Online Darlehen, die man ansonsten nicht wahrnehmen würde. Wer ganz sicher gehen will und die nötige Geduld sowie Zeit mitbringt, lässt sich einen Termin von seinem Bankberater geben und sich umfassend und unverbindlich über die Haustarife informieren. Mit dem gewonnenen Wissen und der beim Bankberater eingeforderten Bedenkzeit kann man nun die Tarife mit Online Krediten vergleichen und die einzelnen Unterschiede miteinander vergleichen. Man sollte sich jedoch immer im Klaren darüber sein, dass der Berater nur hauseigene Produkte verkaufen wird. Mit Anbietern wie Moneyarcher, Vexash, Auxmoney, Cashper, Ferratum, Xpresscredit & Co. ist man unabhängig informiert und stets auf der sicheren Seite.

Schlussendlich bleibt es jedem selbst überlassen, ob er sich von den Filialbanken beraten lässt, die einem oft nur die eigenen Hausprodukte verkaufen oder ob er selbst bei vielen Online Kreditinstituten vergleicht und damit insgesamt sogar noch wertvolle Zeit, Anfahrtkosten zum Kreditinstitut sowie Nerven spart. Ebenfalls verzichten sie auf die Freihaltung bestimmter Tage oder Stunden, die sie durch das Online Darlehen anderweitig ausfüllen können. Eins steht auf jeden Fall fest: Am längeren Hebel sitzt, wer selbstständig vergleicht und von den vielen günstigen Online Darlehen profitiert.

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